仓位健康评分
功能概述
仓位健康评分是一个 0-100 分的综合评分系统，实时评估您当前持仓的风险状态。通过多维度分析，它能够清晰地告诉您"您的仓位有多健康"，并提供针对性的改善建议。
核心价值：
📊 一眼看懂仓位风险状态
🎯 多维度综合评估
🔔 及时发现潜在风险
📚 学习如何优化持仓
设计理念：
将复杂的风险指标简化为一个直观的分数，让每个人都能轻松理解自己的风险状况。
评分维度详解
仓位健康评分基于 5 个核心维度，每个维度有不同的权重。
1. 保证金率 (权重: 35%)
什么是保证金率？
保证金率 = (账户权益 / 维持保证金) × 100%
账户权益 = 账户余额 + 未实现盈亏
维持保证金 = 仓位价值 × 维持保证金比例评分规则：
保证金率评分:
• ≥ 500% → 100 分 (极其安全)
• 400-500% → 90 分 (非常安全)
• 300-400% → 80 分 (安全)
• 200-300% → 65 分 (良好)
• 150-200% → 50 分 (注意)
• 120-150% → 30 分 (警告)
• 100-120% → 10 分 (危险)
• < 100% → 0 分 (清算)实际示例：
案例 1：高保证金率
账户权益: $10,000
维持保证金: $2,000
保证金率: 500%
维度评分: 100 × 35% = 35 分 ✅
案例 2：低保证金率
账户权益: $2,500
维持保证金: $2,000
保证金率: 125%
维度评分: 30 × 35% = 10.5 分 ⚠️2. 持仓时间 (权重: 15%)
为什么持仓时间重要？
长期持仓面临更多不确定性
资金费率累积成本
心理压力随时间增加
评分规则：
持仓时间评分:
• < 1 小时 → 100 分 (很新鲜)
• 1-6 小时 → 90 分 (短线)
• 6-24 小时 → 80 分 (日内)
• 1-3 天 → 70 分 (短期)
• 3-7 天 → 50 分 (中期)
• 7-30 天 → 30 分 (长期，注意)
• > 30 天 → 10 分 (过长，需评估)持仓时间建议：
策略类型与持仓时间:
日内短线:
✅ 理想持仓: 1-6 小时
⚠️ 超过 24 小时应考虑平仓
波段交易:
✅ 理想持仓: 1-7 天
⚠️ 超过 2 周应重新评估
趋势跟踪:
✅ 理想持仓: 1-4 周
⚠️ 超过 2 个月应检查是否需要调整实际示例：
案例 1：日内交易
开仓时间: 上午 10:00
当前时间: 下午 14:00
持仓时长: 4 小时
维度评分: 90 × 15% = 13.5 分 ✅
案例 2：长期持仓
开仓时间: 20 天前
持仓时长: 480 小时
维度评分: 30 × 15% = 4.5 分 ⚠️
建议: 评估是否需要平仓或调整3. 盈亏比例 (权重: 25%)
计算方法：
盈亏比例 = (未实现盈亏 / 初始保证金) × 100%评分规则：
盈亏比例评分:
• 盈利 > 20% → 100 分 (优秀，考虑止盈)
• 盈利 10-20% → 90 分 (很好，建议部分止盈)
• 盈利 5-10% → 80 分 (良好，可继续持有)
• 盈利 0-5% → 70 分 (小盈，设置追踪止损)
• 持平 ±2% → 60 分 (观望，关注趋势)
• 亏损 -2% ~ -5% → 50 分 (注意，考虑止损)
• 亏损 -5% ~ -10% → 30 分 (警告，应止损)
• 亏损 -10% ~ -20% → 10 分 (危险，立即止损)
• 亏损 < -20% → 0 分 (严重亏损)实际示例：
案例 1：盈利状态
初始保证金: $1,000
未实现盈亏: +$150
盈亏比例: +15%
维度评分: 90 × 25% = 22.5 分 ✅
建议: 考虑部分止盈锁定利润
案例 2：亏损状态
初始保证金: $2,000
未实现盈亏: -$180
盈亏比例: -9%
维度评分: 30 × 25% = 7.5 分 ⚠️
建议: 考虑止损，避免亏损扩大4. 杠杆倍数 (权重: 20%)
评分规则：
杠杆倍数评分:
• 1x → 100 分 (无杠杆风险)
• 2x → 90 分 (非常安全)
• 3x → 80 分 (安全)
• 5x → 60 分 (中等风险)
• 7x → 40 分 (较高风险)
• 10x → 20 分 (高风险)
• > 10x → 5 分 (极高风险，不推荐)杠杆与清算距离：
杠杆倍数 → 清算距离
1x → 需跌 100% 才清算 (实际不会)
2x → 需跌 50% 才清算
3x → 需跌 33% 才清算
5x → 需跌 20% 才清算
10x → 需跌 10% 才清算
20x → 需跌 5% 才清算实际示例：
案例 1：低杠杆
使用杠杆: 3x
维度评分: 80 × 20% = 16 分 ✅
安全边际: 价格需跌 33% 才清算
案例 2：高杠杆
使用杠杆: 10x
维度评分: 20 × 20% = 4 分 ⚠️
安全边际: 价格跌 10% 即清算
建议: 考虑降低杠杆至 5x5. 市场波动率 (权重: 5%)
为什么考虑波动率？
高波动市场风险更高
可能快速触及清算价
影响止损设置
评分规则：
当前波动率 vs 历史平均波动率:
• 波动率 < 0.5x 平均 → 100 分 (市场平静)
• 波动率 = 0.5-1.0x → 90 分 (正常)
• 波动率 = 1.0-1.5x → 70 分 (略高)
• 波动率 = 1.5-2.0x → 50 分 (较高，注意)
• 波动率 = 2.0-3.0x → 30 分 (很高，警告)
• 波动率 > 3.0x → 10 分 (极高，危险)实际示例：
案例 1：低波动环境
SOL 当前 ATR: $4.50
历史平均 ATR: $8.00
波动率比例: 0.56x
维度评分: 100 × 5% = 5 分 ✅
案例 2：高波动环境
BTC 当前 ATR: $7,500
历史平均 ATR: $3,000
波动率比例: 2.5x (突发新闻)
维度评分: 30 × 5% = 1.5 分 ⚠️
建议: 考虑降低杠杆或部分平仓综合评分计算
评分公式
健康评分 = 保证金率评分 × 35%
+ 持仓时间评分 × 15%
+ 盈亏比例评分 × 25%
+ 杠杆倍数评分 × 20%
+ 市场波动评分 × 5%
总分范围: 0 - 100 分完整评分示例
示例 1：健康的仓位
维度分析:
1. 保证金率: 380% → 评分 85 → 29.75 分
2. 持仓时间: 5 小时 → 评分 90 → 13.50 分
3. 盈亏比例: +12% → 评分 90 → 22.50 分
4. 杠杆倍数: 3x → 评分 80 → 16.00 分
5. 市场波动: 0.8x → 评分 90 → 4.50 分
综合评分: 86.25 分 🟢
评分等级: 优秀
风险状态: 极低风险
建议: 继续持有，考虑设置追踪止损示例 2：高风险仓位
维度分析:
1. 保证金率: 135% → 评分 30 → 10.50 分
2. 持仓时间: 18 小时 → 评分 80 → 12.00 分
3. 盈亏比例: -8% → 评分 30 → 7.50 分
4. 杠杆倍数: 10x → 评分 20 → 4.00 分
5. 市场波动: 2.2x → 评分 30 → 1.50 分
综合评分: 35.50 分 🔴
评分等级: 危险
风险状态: 高风险
建议: 立即降低杠杆或平仓评分等级与含义
等级划分
90-100 分 🟢 优秀 (Excellent)
• 风险极低
• 仓位非常健康
• 可以放心持有
75-89 分 🟢 良好 (Good)
• 风险较低
• 仓位健康
• 建议继续持有，设置追踪止损
60-74 分 🟡 中等 (Fair)
• 风险中等
• 需要关注
• 建议优化仓位设置
45-59 分 🟠 警告 (Warning)
• 风险较高
• 需要采取行动
• 建议降低杠杆或部分平仓
30-44 分 🔴 危险 (Danger)
• 风险很高
• 接近清算
• 立即充值保证金或平仓
0-29 分 ⚫ 紧急 (Critical)
• 极高风险
• 随时可能清算
• 立即采取行动评分可视化界面
仓位健康卡片
┌─────────────────────────────────────────┐
│ 📊 仓位健康评分 │
├─────────────────────────────────────────┤
│ │
│ 86 分 │
│ [████████░░] 🟢 │
│ │
│ 评级: 优秀 (Excellent) │
│ 风险状态: 极低风险 │
│ │
├─────────────────────────────────────────┤
│ 📈 维度评分详情 │
├─────────────────────────────────────────┤
│ │
│ 保证金率 (35%) ████████░ 85 分 │
│ ├─ 当前: 380% │
│ └─ 状态: 非常安全 ✅ │
│ │
│ 持仓时间 (15%) █████████ 90 分 │
│ ├─ 已持仓: 5 小时 │
│ └─ 状态: 短线交易，时间合理 ✅ │
│ │
│ 盈亏比例 (25%) █████████ 90 分 │
│ ├─ 未实现盈亏: +$150 (+12%) │
│ └─ 状态: 盈利良好，建议部分止盈 ✅ │
│ │
│ 杠杆倍数 (20%) ████████░ 80 分 │
│ ├─ 当前杠杆: 3x │
│ └─ 状态: 杠杆适中 ✅ │
│ │
│ 市场波动 (5%) █████████ 90 分 │
│ ├─ 当前波动率: 6.5% (历史平均: 8.0%) │
│ └─ 状态: 市场平稳 ✅ │
│ │
├─────────────────────────────────────────┤
│ 💡 改善建议 │
├─────────────────────────────────────────┤
│ │
│ ✅ 您的仓位非常健康！ │
│ │
│ 优化建议: │
│ 1. 考虑设置追踪止损 3% 锁定利润 │
│ 2. 可以部分止盈 50% 仓位 │
│ 3. 继续监控市场波动率变化 │
│ │
│ [设置追踪止损] [部分止盈] [查看详情] │
│ │
└─────────────────────────────────────────┘危险仓位警告
┌─────────────────────────────────────────┐
│ ⚠️ 仓位健康评分 - 危险 │
├─────────────────────────────────────────┤
│ │
│ 35 分 │
│ [███░░░░░░░] 🔴 │
│ │
│ 评级: 危险 (Danger) │
│ 风险状态: 高风险，接近清算 │
│ │
├─────────────────────────────────────────┤
│ ⚠️ 主要风险因素 │
├─────────────────────────────────────────┤
│ │
│ 🔴 保证金率: 135% (危险) │
│ 距离清算线仅 35% │
│ │
│ 🔴 盈亏比例: -8% (亏损) │
│ 已亏损 $160，接近止损阈值 │
│ │
│ 🔴 杠杆倍数: 10x (高杠杆) │
│ 高杠杆放大风险 │
│ │
│ ⚠️ 市场波动: 2.2x 历史平均 (高波动) │
│ 市场剧烈波动增加清算风险 │
│ │
├─────────────────────────────────────────┤
│ 🚨 紧急建议 │
├─────────────────────────────────────────┤
│ │
│ 立即采取以下行动之一: │
│ │
│ 方案 1: 充值保证金 (推荐) │
│ • 建议充值: $500 │
│ • 充值后保证金率: 260% ✅ │
│ [立即充值] │
│ │
│ 方案 2: 降低杠杆 │
│ • 从 10x 降至 5x │
│ • 降杠后保证金率: 220% ✅ │
│ [调整杠杆] │
│ │
│ 方案 3: 部分平仓 │
│ • 平仓 50% 仓位 │
│ • 平仓后保证金率: 240% ✅ │
│ [部分平仓] │
│ │
│ 方案 4: 全部平仓 (止损) │
│ • 认输离场，保留 92% 本金 │
│ • 避免爆仓损失全部保证金 │
│ [立即平仓] │
│ │
│ ⏰ 如果不采取行动，预计在价格下跌 3.5% │
│ 时触发清算 (清算价: $193.50) │
│ │
└─────────────────────────────────────────┘历史评分跟踪
评分趋势图
系统记录您的历史健康评分，帮助您了解仓位风险变化。
仓位健康评分历史 (过去 24 小时)
100 ┤
90 ┤ ╭──────╮
80 ┤ ╭──╯ ╰─╮
70 ┤ ╭─╯ ╰─╮
60 ┤ ╭─╯ ╰─╮
50 ┤─╯ ╰───── 当前
40 ┤
30 ┤
20 ┤
10 ┤
0 ┴────────────────────────────
0h 4h 8h 12h 16h 20h 24h
关键事件标注:
• 10:00 - 开仓，评分 85
• 14:00 - 价格上涨，评分升至 92
• 18:00 - 市场回调，评分降至 78
• 22:00 - 部分止盈，评分回升至 86
• 现在 - 评分 86，健康状态良好评分统计
您的仓位健康统计 (近 30 天)
平均评分: 78 分 (良好)
最高评分: 95 分
最低评分: 42 分
评分分布:
🟢 优秀 (90-100): 28% 的时间
🟢 良好 (75-89): 45% 的时间
🟡 中等 (60-74): 20% 的时间
🟠 警告 (45-59): 5% 的时间
🔴 危险 (30-44): 2% 的时间
⚫ 紧急 (0-29): 0% 的时间
建议: 您的风险控制做得不错，继续保持！改善建议系统
系统会根据评分结果提供个性化的改善建议。
优秀仓位 (90-100 分)
✅ 您的仓位非常健康！
保持建议:
• 继续执行当前策略
• 可考虑设置追踪止损锁定利润
• 关注市场变化，及时调整
优化方向:
• 如果盈利较多，考虑部分止盈
• 可以尝试适度提高仓位（谨慎）良好仓位 (75-89 分)
✅ 您的仓位健康状态良好
保持建议:
• 当前风险可控，继续持有
• 建议设置止损保护利润
• 监控保证金率，确保 > 200%
优化方向:
• 如果使用高杠杆，考虑降至 5x 以下
• 持仓时间较长的话，评估是否止盈中等仓位 (60-74 分)
⚠️ 您的仓位需要关注
风险点:
• 保证金率偏低或杠杆较高
• 持仓时间较长或出现亏损
优化建议:
• 考虑充值保证金提高安全边际
• 评估是否需要降低杠杆
• 如果亏损，考虑止损避免扩大
• 设置预警，监控风险变化警告仓位 (45-59 分)
⚠️ 您的仓位风险较高，需要采取行动
主要风险:
• 保证金率接近危险区域
• 杠杆过高或亏损较大
• 市场波动可能触发清算
紧急建议:
1. 立即充值保证金 $XXX
2. 或降低杠杆至 5x 以下
3. 或部分平仓减少风险敞口
4. 收紧止损，避免进一步亏损
⏰ 建议在 1 小时内完成调整危险仓位 (30-44 分)
🔴 您的仓位处于危险状态！
紧急风险:
• 保证金率 < 150%，接近清算
• 可能在价格小幅波动时爆仓
• 高杠杆 + 亏损 = 极高风险
立即行动:
1. 首选: 充值保证金 $XXX (推荐)
2. 次选: 降低杠杆至 3x
3. 备选: 部分平仓 50%
4. 最后: 全部平仓止损
⏰ 请在 30 分钟内完成操作
⚠️ 否则可能被强制清算紧急仓位 (0-29 分)
🚨 紧急警告：您的仓位随时可能被清算！
极度危险:
• 保证金率 < 120%
• 价格再跌 X% 就会爆仓
• 损失可能达到 100% 本金
立刻采取行动:
1. 立即充值 $XXX (紧急)
2. 或立即全部平仓 (推荐)
⏰ 请立即操作，不要犹豫
⚠️ 每一秒都很关键实际应用案例
案例 1：从优秀到危险的完整过程
初始状态 - 评分 88 分 (良好)
时间: Day 1, 10:00 AM
开仓: SOL-PERP 做多
价格: $200
杠杆: 5x
仓位: 10 SOL ($2,000)
保证金: $400
保证金率: 500%
评分详情:
• 保证金率 500% → 100 × 35% = 35.0
• 持仓时间 0.5h → 100 × 15% = 15.0
• 盈亏比例 0% → 60 × 25% = 15.0
• 杠杆 5x → 60 × 20% = 12.0
• 波动率 1.0x → 90 × 5% = 4.5
总分: 81.5 ✅4小时后 - 评分 95 分 (优秀)
时间: Day 1, 2:00 PM
价格: $210 (+5%)
未实现盈亏: +$100
保证金率: 625%
评分详情:
• 保证金率 625% → 100 × 35% = 35.0
• 持仓时间 4h → 90 × 15% = 13.5
• 盈亏比例 +25% → 100 × 25% = 25.0
• 杠杆 5x → 60 × 20% = 12.0
• 波动率 0.8x → 100 × 5% = 5.0
总分: 90.5 🟢
系统建议: 考虑部分止盈 50% 锁定利润贪婪持有，8小时后 - 评分 72 分 (中等)
时间: Day 1, 6:00 PM
价格: $203 (+1.5%)
未实现盈亏: +$30
保证金率: 430%
持仓时长: 8 小时
评分详情:
• 保证金率 430% → 90 × 35% = 31.5
• 持仓时间 8h → 75 × 15% = 11.25
• 盈亏比例 +7.5% → 80 × 25% = 20.0
• 杠杆 5x → 60 × 20% = 12.0
• 波动率 1.2x → 70 × 5% = 3.5
总分: 78.25 🟡
系统建议: 盈利已回吐，建议设置追踪止损
用户操作: 忽略建议，继续持有第二天，市场反转 - 评分 42 分 (危险)
时间: Day 2, 10:00 AM
价格: $188 (-6%)
未实现盈亏: -$120
保证金率: 140%
持仓时长: 24 小时
评分详情:
• 保证金率 140% → 30 × 35% = 10.5
• 持仓时间 24h → 65 × 15% = 9.75
• 盈亏比例 -30% → 0 × 25% = 0
• 杠杆 5x → 60 × 20% = 12.0
• 波动率 1.8x → 50 × 5% = 2.5
总分: 34.75 🔴
系统紧急警告:
⚠️ 您的仓位处于危险状态！
清算价格: $180 (距离仅 4.3%)
建议立即充值 $200 或平仓止损用户教训：
❌ 盈利时未止盈
❌ 忽略了系统建议
❌ 未设置止损
✅ 应该在评分 72 分时就采取行动
案例 2：通过优化提升评分
初始状态 - 评分 58 分 (警告)
持仓情况:
• 杠杆 10x，保证金率 180%
• 亏损 -5%，持仓 15 小时
• 市场波动率 1.5x
问题分析:
🔴 杠杆过高 (10x)
⚠️ 保证金率偏低 (180%)
⚠️ 已亏损且持仓较久优化步骤 1: 降低杠杆
操作: 将杠杆从 10x 降至 5x
效果:
• 杠杆评分: 20 → 60 (+40)
• 保证金率: 180% → 280% (+100%)
• 清算距离: 10% → 20% (提升 100%)
评分变化: 58 → 73 分 🟡优化步骤 2: 充值保证金
操作: 充值 $300
效果:
• 保证金率: 280% → 380% (+100%)
• 保证金率评分: 65 → 85 (+20)
评分变化: 73 → 80 分 🟢优化步骤 3: 设置止损
操作: 设置止损价 $185
效果:
• 限制最大亏损在 -8%
• 心理压力降低
• 风险可控
虽然不直接影响评分，但提高了整体风险管理水平最终结果 - 评分 80 分 (良好)
优化后:
✅ 杠杆合理 (5x)
✅ 保证金充足 (380%)
✅ 设置止损保护
✅ 风险可控
从 58 分 (警告) 提升至 80 分 (良好)最佳实践建议
新手用户
✅ 保持评分 > 75 分
✅ 保证金率 > 300%
✅ 使用低杠杆 (1-3x)
✅ 及时止盈止损
❌ 不要等到评分 < 60 才行动
中级用户
✅ 目标评分 > 70 分
✅ 关注评分趋势变化
✅ 定期优化仓位
✅ 评分 < 60 立即调整
❌ 不要忽视系统建议
高级用户
✅ 接受适度风险 (评分 60-80)
✅ 根据策略动态调整
✅ 设置自动预警
✅ 评分 < 50 立即止损
❌ 不要过度自信
常见问题 FAQ
Q1: 评分多久更新一次？
A: 实时更新，每秒刷新。市场价格变化会立即反映在评分中。
Q2: 评分达到多少分就安全了？
A: 建议保持在 75 分以上。低于 60 分需要采取行动。
Q3: 评分低一定会爆仓吗？
A: 不一定。评分是风险指标，不是爆仓预测。但评分越低，风险越高。
Q4: 如何快速提升评分？
A:
充值保证金（最直接）
降低杠杆
部分平仓
止盈锁定利润
Q5: 评分会保存历史记录吗？
A: 是的。系统保存 30 天的评分历史，帮助您分析风险管理表现。
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